Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» («Know your customer»), направленные на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денежных средств посредством идентификации клиентов и проведения проверки надлежащей осмотрительности. Компания оставляет за собой право в любое время запросить любую документацию KYC, которую она считает необходимой для установления личности и местонахождения пользователя на reloader.gg. Мы оставляем за собой право ограничить предоставление услуги, платеж или вывод средств до тех пор, пока личность не будет в достаточной степени установлена, либо по любой иной причине по нашему исключительному усмотрению на основании применимой нормативно-правовой базы.
Мы применяем подход, основанный на оценке риска, и осуществляем строгие проверки надлежащей осмотрительности, а также постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с нормативными актами о противодействии отмыванию денежных средств мы используем три уровня проверок надлежащей осмотрительности, в зависимости от риска, характера транзакции и типа клиента.
SDD — упрощённая надлежащая осмотрительность (simplified due diligence), применяется в случаях транзакций с крайне низким уровнем риска, не достигающих установленных пороговых значений CDD — надлежащая осмотрительность в отношении клиента (customer due diligence) — стандартный уровень проверок, применяемый в большинстве случаев для верификации и идентификации EDD — усиленная надлежащая осмотрительность (Enhanced Due Diligence), применяется в отношении клиентов с высоким уровнем риска, крупных транзакций или особых случаев.
Отдельно и в дополнение к вышеизложенному, когда совокупная сумма депозитов пользователя за весь период превышает 5 000 евро, либо пользователь запрашивает вывод средств в любом размере на reloader.gg, либо совершает попытку осуществить или осуществляет транзакцию, которая признана подозрительной, для такого пользователя становится обязательным прохождение полной процедуры KYC. В ходе данной процедуры пользователю необходимо указать некоторые основные сведения о себе, а затем загрузить: Копию документа, удостоверяющего личность, выданного государственным органом, с фотографией (в некоторых случаях — переднюю и заднюю стороны, в зависимости от вида документа) Селфи с данным документом, удостоверяющим личность, в руках Выписку из банковского счета/счет за коммунальные услуги
Руководство по «Процедуре KYC» Подтверждение личности Наличие подписи Страна не входит в число следующих Ограниченных стран: Австрия Франция и её территории Германия Нидерланды и их территории Испания Союз Комор Великобритания США и их территории Все страны, включённые в чёрный список ФАТФ, любые иные юрисдикции, признанные запрещёнными Оффшорным финансовым управлением Анжуана (Anjouan Offshore Financial Authority).
Полное имя совпадает с именем клиента Срок действия документа не истекает в течение следующих 3 месяцев Владельцу более 18 лет
Подтверждение места проживания Выписка из банковского счета или счет за коммунальные услуги Страна не входит в число следующих Ограниченных стран: Австрия Франция и её территории Германия Нидерланды и их территории Испания Союз Комор Великобритания США и их территории Все страны, включённые в чёрный список ФАТФ, любые иные юрисдикции, признанные запрещёнными Оффшорным финансовым управлением Анжуана (Anjouan Offshore Financial Authority). Полное имя совпадает с именем клиента и соответствует имени в документе, подтверждающем личность. Дата выдачи: за последние 3 месяца
Селфи с документом, удостоверяющим личность Лицо на фото совпадает с лицом в вышеуказанном документе, удостоверяющем личность Документ, удостоверяющий личность, совпадает с указанным в пункте «1». Необходимо убедиться, что номер документа/фото совпадает
Примечания к «Процедуре KYC» Если процедура KYC завершается неуспешно, причина документируется, и в системе создаётся тикет технической поддержки. Номер тикета вместе с пояснением направляется пользователю. После получения всех надлежащих документов учетная запись подтверждается.
