La Société adhère et se conforme aux principes de « connaissance du client » (Know your customer), qui visent à prévenir la criminalité financière et le blanchiment d'argent grâce à l'identification et à la diligence raisonnable des clients. La Société se réserve le droit, à tout moment, de demander toute documentation KYC qu'elle juge nécessaire pour déterminer l'identité et la localisation d'un utilisateur sur reloader.gg. Nous nous réservons le droit de restreindre le service, le paiement ou le retrait jusqu'à ce que l'identité soit suffisamment établie, ou pour toute autre raison à notre entière discrétion sur la base du cadre juridique. Nous adoptons une approche fondée sur les risques et effectuons des contrôles stricts de diligence raisonnable ainsi qu'une surveillance continue de tous les clients, utilisateurs et transactions. Conformément à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, nous utilisons trois niveaux de contrôles de diligence raisonnable, selon le risque, la transaction et le type de client. SDD — la diligence raisonnable simplifiée est utilisée dans les cas de transactions à risque extrêmement faible qui n'atteignent pas les seuils requis CDD — la diligence raisonnable client est la norme pour les contrôles de diligence raisonnable, utilisée dans la plupart des cas pour la vérification et l'identification EDD — la diligence raisonnable renforcée est utilisée pour les clients à haut risque, les transactions importantes ou les cas particuliers.
Séparément et en complément de ce qui précède, lorsqu'un utilisateur effectue un total cumulé de dépôts sur l'ensemble de sa relation avec la plateforme dépassant 5 000 EUR ou demande un retrait de tout montant sur reloader.gg, ou tente d'effectuer ou effectue une transaction jugée suspecte, il est alors obligatoire pour lui de compléter le processus complet de KYC. Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir certaines informations de base sur lui-même, puis télécharger : Une copie d'une pièce d'identité officielle avec photo délivrée par un gouvernement (dans certains cas, recto et verso selon le document d'identité) Un selfie de lui-même tenant le document d'identité Un relevé bancaire/une facture de services publics
Directives pour le « processus KYC » Preuve d'identité La signature est présente Le pays n'est pas l'un des pays restreints suivants : Autriche France et ses territoires Allemagne Pays-Bas et leurs territoires Espagne Union des Comores Royaume-Uni États-Unis et leurs territoires Tous les pays inscrits sur la liste noire du GAFI, toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière offshore d'Anjouan.
Le nom complet correspond au nom du client Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois Le titulaire a plus de 18 ans
Preuve de résidence Relevé bancaire ou facture de services publics Le pays n'est pas l'un des pays restreints suivants : Autriche France et ses territoires Allemagne Pays-Bas et leurs territoires Espagne Union des Comores Royaume-Uni États-Unis et leurs territoires Tous les pays inscrits sur la liste noire du GAFI, toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière offshore d'Anjouan. Le nom complet correspond au nom du client et est identique à celui figurant sur la preuve d'identité. Date d'émission : au cours des 3 derniers mois
Selfie avec pièce d'identité Le titulaire est le même que celui figurant sur le document d'identité ci-dessus Le document d'identité est le même que celui mentionné au point « 1 ». Assurez-vous que le numéro de photo/pièce d'identité est identique
Remarques sur le « processus KYC » Lorsque le processus KYC échoue, la raison est documentée et un ticket d'assistance est créé dans le système. Le numéro de ticket, accompagné d'une explication, est communiqué à l'utilisateur. Une fois que tous les documents appropriés sont en notre possession, le compte est approuvé.
